Schneiderman: Mientras los estafadores continúan  innovando y empleando tácticas cada vez más elaboradas para estafar a incautos consumidores, las empresas deben mantener prácticas antifraude fuertes

NUEVA YORK-El Fiscal General Eric Schneiderman anunció hoy un acuerdo con MoneyGram Payment Systems Inc., con sede en Dallas, para resolver una investigación de varios estados que se centró en las quejas de los consumidores que fueron fraudulentamente inducidos por teléfono, correo o internet a utilizar el servicio de transferencia de MoneyGram para enviar dinero a terceros partes implicados en fraudes a los consumidores. Además de Nueva York, 48 estados y el Distrito de Columbia están participando en este acuerdo.

“Los estafadores utilizan una amplia variedad de esquemas a  los que los neoyorquinos deberían estar siempre atentos,” dijo el Fiscal General Schneiderman. “A medida que los defraudadorescontinúan innovando y empleando tácticas cada vez más elaborados de estafar a los consumidores confiados, las empresas deben mantener sólidas prácticas de lucha contra el fraude para proteger contra aquellos que buscan hacer dinero rápido”.

MoneyGram se ha comprometido a mantener y continuar mejorando un programa amplio y robusto antifraude diseñado para ayudar a detectar y prevenir a los consumidores de sufrir pérdidas financieras como consecuencia de las transferencias electrónicas inducidas por un fraude.El programa debe ser documentado por escrito y, como mínimo, incluir los siguientes elementos:

  • Capacitación de cumplimiento obligatoria y documentada para los agentes y directricescon respecto a cuándo la conducta de un agente exige suspensión o despido;
  • Suspensión o terminación de los agentes que no tomen medidas comercialmenterazonables para reducir el fraude inducido a través de transferencias de dinero;
  • Un sistema de línea directa – electrónica y por teléfono- donde los empleados y agentes pueden reportar el incumplimiento de las medidas contra el fraude;
  • Mecanismos fuertes para evaluar las tasas de fraude y las pérdidas reales de los consumidores en transferencias de dinero inducidas por fraudes a fin de utilizar esta información para mejorar el cumplimiento; y
  • Continua mejora de soluciones tecnológicas, incluyendo su Sistema de Alerta de Lucha contra el Fraude (AFAS).

MoneyGram también se ha comprometido a pagar un total de 13 millones de dólares a los estadospara financiar un programa de restitución para los consumidores en todo el país y para los gastos y honorarios de los estados. El acuerdo prevé un administrador independiente que va a revisar los registros de MoneyGram y enviar avisos con respecto a la restitución a todos los consumidores que son elegibles para recibir restitución virtud de este arreglo. En general, los consumidores que son elegibles para la restitución por quejas previamente presentadas con MoneyGram entre 1 de julio2008 y 31 de agosto, 2009 en relación con las transferencias inducidas por fraude enviadas desdelos EE.UU. a otros países distintos de Canadá.

 

Además de Nueva York, los demás estado participando en el acuerdo son: Alabama, Alaska, Arizona, Arkansas, Colorado, Connecticut, Delaware, Florida, Georgia, Hawai, Idaho, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Louisiana, Maine, Maryland , Massachusetts, Michigan, Minnesota, Mississippi, Missouri, Montana, Nebraska, Nevada, Nueva Hampshire, Nueva Jersey, Nuevo México, Nueva York, Carolina del Norte, Dakota del Norte, Ohio, Oklahoma, Oregón, Pensilvania, Rhode Island, Carolina del Sur, del Sur Dakota, Tennessee, Texas, Utah, Vermont, Virginia, Washington, West Virginia, Wisconsin, Wyoming, y el Distrito de Columbia.